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每日看點(diǎn)!拓展支持實(shí)體空間 銀行增資密集獲批

來源:中國經(jīng)營報(bào)

本報(bào)記者 王柯瑾 北京報(bào)道


(資料圖)

今年以來,《中國經(jīng)營報(bào)》記者注意到,商業(yè)銀行變更注冊資本事宜密集獲批。

記者根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的信息統(tǒng)計(jì),僅10月以來截至10月19日,已有20余家銀行變更注冊資本事宜密集獲批,獲批復(fù)銀行多為中小銀行,且均為增加注冊資本。

在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的大背景下,銀行資本金補(bǔ)充需求強(qiáng)烈。近年來,在積極擴(kuò)展外源性資本補(bǔ)充的同時(shí),銀行也加碼通過利潤留存方式增加內(nèi)源性資本補(bǔ)充。

對于中小銀行而言,增資擴(kuò)股手續(xù)相對方便,但股東對入股分紅的要求也相對較高,對銀行本身綜合實(shí)力也是一種考驗(yàn)。

抵御風(fēng)險(xiǎn) 增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力

日前,嘉興銀行在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于嘉興銀行增資項(xiàng)目的公告》稱,該行啟動(dòng)增資擴(kuò)股,擬發(fā)行不超過10億股,募集資金不超過50億元。

上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所披露信息顯示,嘉興銀行本次增資擬征集不超過67家合格投資人參與認(rèn)購,擬增資價(jià)格不低于4.79元/股,單個(gè)投資人的投資股數(shù)不低于1500萬股,合格投資人認(rèn)購新發(fā)行股份不超過100000萬股,合計(jì)認(rèn)購股份對應(yīng)比例不超過總股本的41.3%。

10月14日,桂林市政府召開新聞發(fā)布會(huì)透露,截至9月末,桂林銀行順利完成第七輪增資擴(kuò)股,募資規(guī)模達(dá)101.61億元,創(chuàng)下了國內(nèi)近5年來非上市銀行單次配股募集資金最多、參與配股股份占總股本比例最高、廣西金融機(jī)構(gòu)單次發(fā)行新股最多、募集資金最多等多項(xiàng)紀(jì)錄。

記者在采訪中了解到,一般而言,中小銀行增資擴(kuò)股方式主要是利潤轉(zhuǎn)增注冊資本、原始股東增資、引入戰(zhàn)略投資者增資擴(kuò)股等。如果是上市銀行,還可以在資本市場上通過定增等方式實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步融資。

記者梳理10月以來銀行披露的變更注冊資本批復(fù)信息發(fā)現(xiàn),中小銀行注冊資本的增加主要分為利潤轉(zhuǎn)增、資本公積轉(zhuǎn)增及定向增發(fā)三種情況。從這一輪增資擴(kuò)股的銀行情況看,通過利潤轉(zhuǎn)增的方式增加注冊資本占據(jù)主流。

業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,留存利潤是中小銀行內(nèi)源性資本補(bǔ)充最主要的資金來源,有助于中小銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華告訴記者:“一般來說,中小銀行注冊資本越高,反映這些銀行資產(chǎn)實(shí)力在增強(qiáng),市場信用度也越高,同時(shí),有助于這些銀行擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模。因此,部分中小銀行增資擴(kuò)張,主要是為了補(bǔ)充資本。另外,銀行也可能通過增資引入戰(zhàn)略投資者,進(jìn)一步調(diào)整股東結(jié)構(gòu),完善公司治理,提高經(jīng)營能力等等?!?/p>

零壹研究院院長于百程表示,銀行屬于資金密集型行業(yè),充足的資本金一方面是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的需要,另一方面也有利于提升自身風(fēng)險(xiǎn)防范水平?!霸诮鼉赡杲?jīng)濟(jì)增速下行、新冠肺炎疫情持續(xù)、行業(yè)競爭加劇等背景之下,中小銀行普遍面臨增長放緩和不良上升等經(jīng)營壓力,因此中小銀行補(bǔ)充資本金的需求增加?!?/p>

于百程表示:“從銀行增加注冊資本的主要方式看,一種是銀行內(nèi)部,未分配利潤轉(zhuǎn)增或資本公積轉(zhuǎn)增注冊資本,一種是外部融資,通過配股或定向募集新股的方式增加注冊資本。后一種方式在變更注冊資本前還需要經(jīng)過配股或募集新股方案的審批,因此,通過利潤轉(zhuǎn)增的方式增加注冊資本成為很多中小銀行的首選。”

“從銀保監(jiān)會(huì)公布的行政許可審批看,中小銀行多數(shù)注冊資本增加幅度較小,以利潤轉(zhuǎn)增的方式為主。這種方式通過減少分紅來增加利潤留存補(bǔ)充資本金,不改變原有股東結(jié)構(gòu),是一種常規(guī)化的、具有持續(xù)盈利能力的銀行采取的補(bǔ)充注冊資本方式,有利于銀行競爭力的提升?!庇诎俪踢M(jìn)一步分析道。

類似,易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮也表示:“通過增資擴(kuò)股來補(bǔ)充資本是一種常態(tài)化的需求,能夠在增加資本充足率、提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的同時(shí),優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),增強(qiáng)自身的資本實(shí)力?!?/p>

蘇筱芮認(rèn)為:“從監(jiān)管角度來說,密集批復(fù)增資擴(kuò)股方案也體現(xiàn)出監(jiān)管工作的高效,充分響應(yīng)市場訴求?!?/p>

為了提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力,更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),近年來監(jiān)管不斷支持中小銀行多渠道補(bǔ)充資本。例如,鼓勵(lì)中小銀行通過永續(xù)債補(bǔ)充資本,允許地方政府專項(xiàng)債合理支持中小銀行補(bǔ)充資本金等等。

引入“活水” 提高資本管理水平

對中小銀行而言,順利增資需要綜合考慮利用內(nèi)源方式還是外部引入戰(zhàn)投方式。蘇筱芮認(rèn)為,銀行需要在評估自身實(shí)力的同時(shí),對外部戰(zhàn)略投資者進(jìn)行積極引進(jìn),使之成為中小銀行高質(zhì)量發(fā)展的“活水”。

若是引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,對于部分中小銀行來說,如何提升投資者吸引力是關(guān)鍵。由于注冊資本變化,勢必引發(fā)股東結(jié)構(gòu)和經(jīng)營管理權(quán)出現(xiàn)一定變化,或原有股東按比例增加出資,如何獲得股東一致同意等等也是謀求增資的銀行需要平衡的問題。此外,引入外部資本,銀行也必須嚴(yán)格篩選,不能盲目引入。

“引入戰(zhàn)略投資者后,對部分中小銀行來說,健全公司管理制度,讓‘三會(huì)一層’明確各自邊界,各司其職,高效運(yùn)作;培育依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的企業(yè)文化等?!敝苊A表示。

因此,業(yè)內(nèi)分析認(rèn)為,在謀劃增資擴(kuò)股時(shí),銀行應(yīng)做好資產(chǎn)負(fù)債管理、資本管理及風(fēng)控能力建設(shè),提高募集資金使用效率。而在引入戰(zhàn)略投資者之后,銀行還應(yīng)該持續(xù)完善股權(quán)治理。

周茂華表示:“銀行可以通過上市、創(chuàng)新資本補(bǔ)充工具等拓寬補(bǔ)充資本渠道;不斷完善內(nèi)部治理,提升金融服務(wù)供給質(zhì)量和市場競爭力,挖掘內(nèi)源性補(bǔ)充資本潛力;在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下,銀行還應(yīng)不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提升資本效益及推動(dòng)輕資本業(yè)務(wù)發(fā)展?!?/p>

(編輯:朱紫云 校對:彭玉鳳)

標(biāo)簽: 增資擴(kuò)股 注冊資本

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